Wisconsin siết chặt quản lý máy ATM tiền số để chống gian lận
Bùng nổ gian lận và phản ứng khẩn cấp
Chỉ trong hai tuần, các nghị sĩ bang Wisconsin đã trình liên tiếp hai dự luật nhằm kiểm soát máy ATM tiền điện tử, sau khi Bộ Tài chính Mỹ báo cáo số vụ lừa đảo qua các kiosk này tăng 99% trong năm 2024, với thiệt hại gần 247 triệu USD.
Bang hiện có 582 máy Bitcoin ATM trong tổng số hơn 31.000 máy toàn quốc.
Thượng nghị sĩ Kelda Roys cho biết dự luật sẽ đưa các nhà vận hành vào hệ thống cấp phép dịch vụ chuyển tiền và bổ sung hàng loạt biện pháp bảo vệ người tiêu dùng.
Nội dung chính của dự luật
Wisconsin’s SB386 would force #Bitcoin ATMs to require full KYC, photo ID, and cap transactions at $1k. pic.twitter.com/JM2tydjE7i
— TFTC (@TFTC21) August 11, 2025
Các đề xuất mới yêu cầu trước giao dịch đầu tiên, bao gồm họ tên, ngày sinh, địa chỉ, số điện thoại và giấy tờ tùy thân có ảnh.
Giới hạn giao dịch ở mức 1.000 USD/ngày và trần phí là “5 USD hoặc 3% giá trị giao dịch”.
Mỗi máy phải hiển thị cảnh báo rõ ràng: “CẢNH BÁO LỪA ĐẢO! Tội phạm giả mạo người thân, quan chức, cảnh sát hoặc tổ chức từ thiện để lừa đảo khách hàng tiền số.”
Ngoài ra, nạn nhân báo cáo trong vòng 30 ngày sẽ được hoàn tiền bắt buộc từ nhà vận hành.
Xu hướng siết chặt toàn cầu
Wisconsin không phải trường hợp đơn lẻ. New Zealand chuẩn bị cấm hoàn toàn ATM tiền số và giới hạn chuyển tiền quốc tế ở mức 5.000 USD; Australia áp dụng trần giao dịch 5.000 USD và yêu cầu tăng cường thẩm định khách hàng; một số thành phố tại Mỹ như Spokane (Washington) đã xóa bỏ toàn bộ máy ATM tiền điện tử.
Như ông Dileep Kumar H V, Giám đốc Digital South Trust, nhận định:
“Dù làm giảm giao dịch giá trị cao và tính ẩn danh, biện pháp này xây dựng niềm tin công chúng, mở đường cho việc chấp nhận tiền số an toàn hơn.”
