Vào thứ năm, Philippines đã ban hành các quy tắc tiền điện tử chặt chẽ hơn theo Thông tư ghi nhớ SEC số 4 và 5 mới, yêu cầu phải có giấy phép CASP với yêu cầu về vốn và báo cáo về AML. Các chuyên gia cho biết khuôn khổ mới này tại Philippines đặt nền tảng cho việc áp dụng tiền điện tử rộng rãi hơn trong nước.
Các thành phần chính của Quy định tiền điện tử mới của SEC
Không có giấy phép – Không kinh doanh
- Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Philippines hiện được yêu cầu phải có giấy phép CASP và tuân thủ các yêu cầu công bố thông tin nghiêm ngặt.
- Việc công bố bao gồm thông tin về quyền sở hữu tài sản, rủi ro và hoạt động; các công ty tiền điện tử được yêu cầu nộp các tài liệu này ít nhất 30 ngày trước khi bắt đầu tiếp thị.
Chính sách yêu cầu đầu tư
- SEC đảm bảo rằng chỉ những công ty đủ điều kiện mới được tham gia thị trường, vì vậy họ đã đặt ra yêu cầu về vốn tối thiểu là 100 triệu PHP. Tuy nhiên, SEC cũng đã cung cấp một cơ chế để các công ty nhỏ hơn có thể nộp đơn.
Văn phòng vật lý
- SEC đã tuyên bố rằng các công ty tiền điện tử muốn cung cấp dịch vụ phải có văn phòng thực tế tại Philippines và trả phí nộp hồ sơ ban đầu là 50.000 PHP. Các viên chức sẽ đánh thêm một khoản phí giám sát hàng năm đối với doanh thu.
Bảo vệ người tiêu dùng
- SEC và Hội đồng chống rửa tiền (AML) sẽ giám sát CASP. Họ sẽ đảm bảo tính bảo mật, tính chuyên nghiệp, chính sách KYC và quyền truy cập công bằng cho các nhà đầu tư.
Hình phạt cho việc không tuân thủ
Dự luật ban đầu được ban hành vào ngày 30 tháng 5 và sau đó có hiệu lực vào ngày 12 tháng 6. Dự luật nêu rõ rằng nếu một mã thông báo/tiền điện tử hoạt động như một sản phẩm tài chính hoặc chứng khoán theo luật liên bang của quốc gia đó, thì nó sẽ phải tuân theo quy định của SEC.
Do đó, SEC có thẩm quyền đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép CASP vì không tuân thủ. CASP có tội sẽ phải đối mặt với khoản tiền phạt lên tới 100 triệu PHP và án tù lên tới năm năm.
Những thách thức trong việc thực hiện các quy định mới về tiền điện tử
Luis Buenaventura, giám đốc tài chính tiền điện tử tại siêu ứng dụng GCash, cho biết sẽ có những thách thức đáng kể trong việc triển khai các quy tắc CASP mới.
Nathan Marasign, Đối tác tại MLaw Office cho biết: “Quy định hiếm khi hoàn hảo ngay từ ngày đầu tiên, nhưng miễn là cơ quan quản lý có cách tiếp cận tiến bộ và cởi mở trong việc tinh chỉnh khuôn khổ theo thời gian, thì tôi nghĩ điều này sẽ báo hiệu cho Philippines”.
